Hisse senedi ile borsaya yatırım yapacak olan kişiler hisse alım ve satımı için aracı kurum komisyonu ödemekle yükümlüdür. Araştırma konusu olan aracı kurumların aldığı komisyonlar ve vergiler içeriğimizde yer almaktadır.
Aracı kurumların kazancı aracılık hizmetlerinden olmaktadır. Bu aracılık ise hisse senedi alım satım işlemleri ile gerçekleşmektedir. Bu durumda aracı kurum komisyonu bu şirketlerin kazancı olmaktadır.
Aracı Kurum Komisyonu Ne Kadar?
Son zamanlarda sürekli yükselen İstanbul Borsasına halka arzların eşlik etmesi yatırımcı sayısını artırdı. Özellikle arzlardan kaynaklanan gelirler irili ufaklı tüm yatırımcıların radarında. Bu anlamda hisse senedini alabilmek için aracı kurumlar üzerinden yatırım hesabı açılması zorunluluk. Böylelikle yatırımcılar alım satım ile ödeyecekleri komisyonları en aza indirme gayreti içerisindedir. Öyle ki en ucuz komisyon oranı hangi aracı kurumda aramalarda ilk sıralarda yer almaktadır. Türkiye’de yatırım yapabileceğiniz onlarca aracı kurum ve banka bulunmaktadır. Finansal açıdan kurulan bu kurumların hepsi BDDK ile yasal olarak hareket etmektedir. Ancak aracı kuruma ödeyeceğiniz komisyon kadar alacağınız hizmet kalitesi ve şartları da önemlidir. Zira halka arz her aracı kurumdan yada bankadan gerçekleştirilemez. Bu sebeple farklı kurumlarda yatırım hesabı açmak zorunda kalabilirsiniz.
Hisse senedi alım ve satımında ödeyeceğiniz aracı kurum komisyonu sizlerin toplam yapacağınız işlem miktarının oranına göre hesaplanmaktadır. Bu anlamda yüklü alım ve satımlar için komisyon tutarı da artış göstermektedir. Ancak bazı aracı kurumlar anlaşmalı olarak müşterilerine özel komisyonlar sunmaktadır. Bu özel oranlar ise yine sizin yatırım olarak kullandığınız parasal orana göre şekillenmektedir. Bu sebeple kurumunuzdan size özel komisyon teklifleri istemeniz çok doğal olacaktır.
Yatırımın en önemli araçlarından biri olan hisse senedi için aracı kurum dağılımına nasıl bakılır merak konularından biridir. Pay senedi ya da VİOP sözleşmesi menüsünden analiz bölümünü seçmeniz halinde aracı kurum dağılımı menüsünü seçebilirsiniz. Böylelikle araştırdığınız hisse senedinin hangi aracı kurum ile alım ve satıldığını görebilirsiniz. Hatta hizmet almanız halinde anlık hisse oranlarını da görebilirsiniz.
Borsa En Uygun Komisyon Hangi Banka?
Hisse senedi alım satım için en çok tercih edilen bankalardan birisi Ziraat bankasıdır. Bu sebeple Ziraat Bankası MKK komisyon ücreti nedir sorguları yapılmaktadır. Oran sizin banka yatırım hesabı üzerinden alım satım ile BSMV vergisi üzerinden tahsil edilmektedir. Yani 5,30 TL ile BSMV kesintisi hesabınıza doğrudan yansıtılmaktadır. Hisse alım satımı için komisyon ise binde 1,5 olarak düşük bir tutar üzerinden gerçekleştirilmektedir.
Bankalar nezdinde komisyon oranı ele alındığında Akbank binde 2 olarak kesinti yapmaktadır. Bu kesinti hem alım için hem satış için uygulanmaktadır. Ancak Halk bankası üzerinden alım satım yapıyorsanız bu oran binde 1,75 olmaktadır. Sırasıyla Borsa en uygun komisyon hangi banka sorusunun yanıtları şu şekilde listelenmektedir.
- Akbank binde 2
- Halk Bankası binde 1,75
- Garanti BBVA binde 1,85
- Ziraat Bankası binde 1,5
- Denizbank binde 1,5
- TEB binde 2
- QNB Finansbank binde 1
- Şekerbank binde 1,5
- İNG bank binde 2
- Kuveyt Türk binde 2
- Vakıfbank binde 2
Bu aşamada 10 bin lira için ödeyeceğiniz aracı kurum komisyonu tutarları şu şekildedir.
- Akbank 20 TL
- Garanti Bankası 18 TL
- Denizbank 15 TL
- Yapı Kredi Bankası 19 TL
- QNB Finansbank 10 TL
- İş bankası 20 TL
- Ziraat Bankası 15 TL
- Kuveyt Türk 20 TL
Bu oranlar ile hesaplamalar yapıldığında bankalar arasında en iyi aracı kurum komisyonu QNB Finansbank ile binde 1 olarak kesilmektedir. Bazı bankaların yarısı olan bu tutar yüksek miktarlarda alım satım için çok uyun olacaktır.
Aracı Kurumlar Güvenilir mi?
Bankalar dışında aracı kurumlarda bulunmaktadır. Bu aşamada en çok merak edilen ve sorgulanan husus Aracı kurumlar güvenilir mi olmaktadır. Türkiye’de işlem görmek için araca kurum vazifesi gören kurumlar bazı yükümlülükleri yerine getirmek zorundadır. Bu anlamda tam yetki SPK’da bulunmaktadır. Aracı kurumlara SPK yetki vermektedir. Bu aşamada verilen yetki belgesi ile aracı kurumun güvenilir olup olmadığı kesinlik kazanır. Özellikle yetki belgesini SPK vermişse bu kurumlar her daim güvenilir olarak kabul edilmektedir.
Borsada işlem görme hisse senedi alma ve satımıdır. Bu anlamda işlem için banka ve kurumlar kullanılmaktadır. Böylelikle yatırımcılar Borsada işlem için banka mı aracı kurum mu sorusunu merak etmektedir. Ancak burada bilinmesi gereken husus aracı kurumlarında Bankalar Kanununa tabi olduğudur. Zira bir banka gibi faaliyetleri, denetimleri, muhasebesi, mali tablo ile raporları ve gözetimi bir banka ile aynı şekilde olmaktadır. Böylelikle aracı kurumlar güvenilir olurken devlet güvencesi de merak konusudur. Bankalardaki 200 bin liraya kadar paralar TMSF tarafından karşılanmaktadır Bu durum aracı kurumlar içinde geçerlidir. Bu anlamda aracı kurum batması halinde 323 bin 676 TL’ye kadar olan yatırımlarınız Yatırımcı Tazmin Merkezi tarafından karşılanmaktadır.
Aracı kurumlarda denetlenmektedir. Bu durumda yatırımcı aracı kurumları kim denetler sorgusu yapmaktadır. Aracı kurum konumundaki tüm finansal şirketler müfettişler tarafından kontrol edilmektedir. Bu kontroller ise ilgili mevzuatlar gereği yapılmaktadır.
Borsa İstanbul üzerinden hisse senedi ile yatırım yapmak isteyenlerin merak ettiği hususlardan bir diğeri de hisse aldığım banka batarsa ne olur olduğudur. Bu aşamada hisse alımı için banka bir aracıdır. Ama hisseler alıcının olmaktadır. Böylelikle bir banka batsa dahi bu banka üzerinden alınan hisseler alan kişinin olmaktadır. Bu durum hissenizin değerini koruduğu gibi güvence altındadır. Zira yatırım hesabı açılışında MKK kaydı gerçekleşmektedir. Bu kayıt ile birlikte size verilen bir numara üzerinden hisse senetleri ile yatırımlar mümkün olmaktadır.
Aracı Kurumlar Hangileri
Bankalar dışında hisse senetlerine yatırım yapmanın yolu olan aracı kurumlar hangileri merak edilen hususlardandır. Birden fazla kurumdan bahsetmek mümkündür. Türkiye’de onlarca Borsa İstanbul üzerinden işlem yapmanıza olanak veren kurum vardır. Bu kurumların bazıları Dünya borsalarında da yatırımlar yapmanıza imkanlar vermektedir. Türkiye’de faaliyette bulunan yatırım aracı kurumları şunlardır;
- A1 Capital Yatırım
- Ahlatçı Yatırım
- Ak Yatırım
- ALB Yatırım
- Alnus Yatırım
- Gcm Yatırım
- Gedik Yatırım
- İnfo Yatırım
- Marbaş Menkul değerler
- Meksa Yatırım
- Merrill Lynch Yatırım
- Osmanlı Yatırım
- Phillipcapital Menkul Değerler
- Piramit Menkul Kıymetler
- Şeker Yatırım
- Tacirler Yatırım Menkul Değerler
- TRIVE Yatırım
- Ünlü Menkul Değerler
- Yatırım Finansman Menkul Değerler
Aracılık Faaliyetleri
Aracı kurumlar üzerinden sözleşmeler imzalama yoluyla yatırım hesabı açılabilmektedir. Bu hesaplara bankalar üzerinden EFT ve havale yoluyla para yatırılmaktadır. Bu yatırılan paralar ile Borsa İstanbul üzerinde faaliyette bulunan şirketlere ait hisse senetleri alını satılabilmektedir. Aracı kurumların vermiş oldukları hizmetler ise şu şekildedir;
- Hisse senedi alım satım
- Halka arz başvuru
- Hisse senetleri analizleri
- Piyasalar hakkında araştırmalar yapmak
- Müşterilere doğru yatırım stratejisi sunma
Bankalar Aracı Kurum Olabilir mi?
SPK izniyle kurulan aracı kurumlar Borsa ile iletişim halindedir. Bu sayede müşterilerinin hisse senetleri alım ve satımını olanak kılmaktadırlar. Bu sayede alım satım için müşterisinden komisyon almaktadır. Hatta müşterilerine yaptıkları araştırmalar ile analizler eşliğinde yatırım raporları sunmaktadır. Bu sayede yatırım stratejisi oluşturmalarında etkili olmaktadırlar. Bu sebeple bankalarda bu hizmeti verdiği için aracı kurum pozisyonundadırlar. Bir aracı kurum gibi hisse senedi, fon tahvil, bono gibi yatırımlar yapılmasına imkan vermektedir.
Özellikle siyasi olarak alınan kararlar ve olumlu adımlar neticesinde sürekli yükseliş trendinde olan Borsa İstanbul bu yüzden hızlı bir yatırımcı potansiyelini yakaladı. Özellikle halka arz ile yatırımcı sayısı milyonları buldu. Bu anlamda herkesin merak ettiği başlıca husus yatırım hesabı açılması oldu. Bu aşamada ise yatırım hesabının hangi aracı kurum üzerinden açılması üzerinde yoğunlaştı. En önemli husus ise aracı kurum komisyonu oldu. Zira yatırımdan elde ettikleri kazançlar için daha az komisyon ödemek isteyen yatırımcılar en iyi aracı kurum araştırmasını sürekli yapıyor.
